Efecto Divisa: ¿cómo está afectando el tipo de cambio a mis inversiones en dólares?
No nos queremos despedir del 2011 sin incorporar una nueva funcionalidad a la cartera de impok. Os va a permitir tener una visión mucho más clara de vuestras inversiones en productos denominados en divisas que no son la de referencia de la cartera, por ejemplo las acciones de Microsoft compradas en dólares y que ves en tu cartera en euros.
En este tipo de inversiones, siempre te preguntas qué parte de la revaloración se debe a la evolución del la cotización y qué parte corresponde a la evolución del tipo de cambio. Gracias a impok, no tendrás que ir a buscar los tipos de cambio entre las dos fechas y hacer los cálculos en Excel. Te lo ponemos meridianamente claro en la pantalla de “posiciones vivas” en el menú de valoración. En esta pantalla, primero verás las posiciones vivas de tu cartera. Debajo tendrás un nuevo apartado llamado “Efecto Divisa” en el que verás para cada una de las acciones que tengas en una moneda diferente a la de referencia de la cartera, el impacto del tipo de cambio.
En el ejemplo que os mostramos, la cartera sólo tiene 100 acciones de Microsoft compradas hace 6 meses a $24,22. El tipo de cambio ese día era de 1,4354. Mi inversión en dólares fue de $2.422 y en euros fue de €1.687.33. Ayer Microsoft cerró a $26,04 y el tipo de cambio fue 1,3069. Mi inversión se ha revalorizado, en dólares, a $2.604 y en euros a €1.992,50
En dólares he ganado $2.603-$2.422 = $182 dólares y en euros la revalorización ha sido de €1.992,50 – €1687,33 = €305,17.
¿Cuánta revalorización se debe a la subida de la acción y cuánto al debilitamiento del euro? Si el tipo de cambio hubiera estado fijo a 1,4354, el valor actual en euros sería de €1.814,12 y habría ganado €126,79 euros en la operación. Esto es lo que llamamos Rentabilidad de Mercado ya que se debe a la evolución de la acción.
Los restantes €178,37 hasta los 305,17 euros se debe al tipo de cambio. En la tabla le llamamos “Efecto Divisa”
Ahora todos estos cálculos te los puedes ahorrar gracias a impok.
Esperamos que esta funcionalidad os sea de utilidad.
No olvidéis hablar a vuestros amigos de las ventajas de utilizar impok, sin duda la mejor herramienta y más fácil de usar para seguir vuestras inversiones.
Os deseamos a todos un gran 2012 y buenas inversiones.
El equipo de impok